Formation - Les fondamentaux de l'assurance

Notre formation certifiante et de qualité  vous donne les clés nécessaires à la compréhension des enjeux du marché assurantiel. Comprenez les exigences de ce secteur pour vous conformer aux normes de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).

Compréhension de l’environnement concurrentiel, maîtrise des techniques d’opérations du contrat, protection de la clientèle… EFE vous invite à mieux cerner les bases de l’assurance.

Formez-vous aux bases de l’assurance avec la formation d’EFE

Grâce au programme proposé par notre organisme de formation, vous allez assimiler toutes les notions requises au bon exercice de votre fonction. Notre stage de 2 jours s’adapte aux salariés qui souhaitent approfondir leurs connaissances ainsi qu’aux nouveaux collaborateurs désireux de mieux connaître le secteur de l’assurance.

Nous abordons la réglementation en vigueur et les aspects juridiques de la profession. Les modules accessibles se concentrent aussi sur la typologie et les mécanismes qui régissent les contrats d’assurance. Alternez entre les séances théoriques et les cas pratiques grâce à une approche ludo-pédagogique.

Introduction à l’activité d’assurance en France

Nos formateurs vous enseignent l’histoire et l’évolution du marché des assurances. Découvrez aussi les diverses branches de l’assurance et les règles qui les régissent.

Pour mieux interagir avec vos clients et autres vis-à-vis, vous devez connaître les acteurs de ce secteur ainsi que leur rôle : courtiers, assureurs, mutuelles et agents. 

Apprenez les bases du contrat d’assurance à travers une étude approfondie de ses éléments constitutifs : primes, garanties, parties, durée, objet… Nous revenons ensuite sur les principes fondamentaux comme la mutualisation des risques, la subrogation de l’assureur et l’indemnisation.

Types d’assurances et tarification

Après une brève initiation aux branches de l’assurance, étudiez-les en détail. L’objectif de ce module ? Analyser la typologie des contrats d’assurance habitation, assurance santé et assurance vie. La formation couvre aussi :

• L'assurance professionnelle ;
• L’assurance-crédit ;
• L’assurance dommages ;
• La responsabilité civile professionnelle ;
• L’assurance maritime ;
• L’assurance maladie ;

La notion de tarification et de réserve est omniprésente dans le milieu professionnel. Familiarisez-vous avec les principes de cotisations, primes, franchises, délais de carence. Apprenez les techniques d’analyse des risques statistiques. Notre formation couvre aussi la constitution des provisions techniques.

Distribution des produits d’assurance

Savez-vous réellement le rôle des différents canaux de distribution sur le marché assurantiel ? Approfondissez vos connaissances en la matière à travers un module axé sur les agents généraux d’assurance, les producteurs salariés, les courtiers et les banques.

Nos formateurs vous apprennent les techniques de conseil et de vente en assurance. Découvrez aussi la déontologie et l’éthique professionnelle qui régissent ce domaine.

Formation en assurance sur la gestion des sinistres

De la déclaration à l’estimation des dommages, la gestion des sinistres fait intervenir plusieurs principes fondamentaux de l’assurance. À travers des cas pratiques, apprenez à faire de la prévention et à gérer les fraudes à l’assurance.

Nous vous initions aussi à mieux vous informer sur le cadre réglementaire et juridique de l’assurance. Apprenez les réglementations et lois les plus importantes du secteur et familiarisez-vous avec les structures de réglementation : Autorité des marchés financiers (AMF) et ACPR.

En présentiel ou à distance, la formation est accessible à un large public (directions marketing, commerciales, chefs de produits….). Contactez votre département ou chargé RH pour en savoir plus sur les possibilités de financement.

Que devez-vous savoir sur les fondamentaux de l’assurance ?

Apprenez la réglementation, le vocabulaire, les acteurs du marché et les catégories de produits pour mieux cerner le secteur des assurances et son mode de fonctionnement. L’objectif est d’acquérir les notions fondamentales et de découvrir en profondeur les processus pour être en mesure de travailler et d’échanger avec les spécialistes du domaine.

Initiation aux bases de l’assurance

Les fondamentaux de l’assurance font écho aux principes, concepts et éléments clés qui forment le socle de cette industrie. Ils englobent tous les enjeux, compétences et connaissances nécessaires pour comprendre :

• La gestion des risques assurantiels,
• La tarification des polices d’assurance,
• Les différents types d’assurance,
• Les mécanismes de couverture,
• Les obligations légales et réglementaires.

Ces notions fondamentales couvrent aussi la gestion des réserves et la réglementation du secteur.

Vous devez vous y intéresser pour accroître vos compétences et augmenter votre attractivité sur le marché de l’emploi. Leur maîtrise constitue un tremplin pour mieux gérer les risques et fournir des conseils plus avisés à vos clients.

Notre formation en assurance s’adresse par ailleurs aux agents d’assurance, aux courtiers et à toute personne qui travaille dans le domaine. 

Principes fondamentaux de l’assurance

Les professionnels de l’assurance sont tenus de connaître le rôle social et économique de leur secteur d’activité. Ils doivent en maîtriser le cadre juridique et les acteurs.

Le premier principe fondamental de l’assurance est celui de l’aléa. La protection que confère ce contrat couvre des risques incertains et imprévisibles. À titre illustratif, l’assurance automobile protège son souscripteur contre les dommages qu’engendre un accident de la route. La notion d’aléa est circonscrite par le droit des assurances.

Le principe de l’indemnisation fait également partie des bases de l’assurance. Il stipule que l’engagement de l’assureur doit couvrir son client en cas de sinistre, conformément aux conditions prévues dans le contrat.

Si ce dernier subit une perte corporelle ou matérielle, il reçoit une compensation équivalente. Les modalités d’application de cette indemnisation ainsi que les règles qui régissent la rédaction des clauses correspondantes sont complexes.

Même si vous appliquez les principes fondamentaux de l’assurance au quotidien, il est judicieux d’approfondir vos connaissances pour bien réagir dans tous les cas de figure. Suivre une formation complète vous permettra donc d’asseoir votre expertise.

Pourquoi est-ce important de maîtriser les fondamentaux de l’assurance ?

Vous devez approfondir vos connaissances sur le marché et les enjeux de l’assurance afin de saisir les opportunités d’emploi liées au « Papy-Boom ».

Le Rapport de l’Observatoire sur les Métiers et formations des salariés de l’Assurance (ROMA) indique que les effectifs du secteur étaient de 157 100 personnes au 31 décembre 2023. Cette croissance de 1,6 % par rapport à 2022 s’explique par plus de 20 000 recrutements, dont 4800 en alternance.

Si le milieu assurantiel est plus attractif que jamais, il n’en demeure pas moins concurrentiel. Les employeurs recherchent des profils complets, pour un premier contrat ou des postes de responsabilité. Maîtrisez les fondamentaux de l’assurance pour mener une carrière prometteuse.

Une passerelle vers la maîtrise du droit des assurances

Les distributeurs, les assureurs et l’opération d’assurance en elle-même sont régis par la loi afin de protéger les intérêts de toutes les parties. Du fait de la complexité de ces rapports, le droit des assurances a de nombreuses ramifications dont la prise en compte permet de maintenir des échanges équitables.

Pour les compagnies d’assurance, il prévoit un certain nombre de documents et impose la rédaction d’un contrat clair. Les distributeurs s’enquièrent de la situation et des besoins de leurs clients pour proposer des solutions adéquates et conformes à cette législation. Il stipule par ailleurs d’accompagner leur produit par des conseils et des informations exhaustives.

Comprendre les bases de l’assurance implique de connaître le droit assurantiel et les obligations respectives de ses acteurs. Vous apprenez par la même occasion à :

• Eviter les écueils vis-à-vis des souscripteurs ;
• Sécuriser la position de votre employeur ;
• Faire valoir les droits de votre entreprise en cas de litige.

Notre formation professionnelle en assurance permet de saisir l’articulation des divers documents entre eux et de cerner leur utilité. Vous aurez ainsi la latitude nécessaire pour faire le point sur les garanties de vos clients et de vos engagements.

Formation en assurance : montez en compétence pour évoluer dans votre carrière

La législation évolue très vite pour s’adapter aux changements économiques, sociétaux et environnementaux. Si vous souhaitez suivre la cadence et prétendre à des postes de responsabilité, vous devez renforcer vos compétences.

En tant que salarié, le fait de suivre une formation sur les fondamentaux de l’assurance peut améliorer la pertinence de vos interventions. Votre travail aura plus de pertinence et vous augmenterez la satisfaction de votre employeur. Tout ceci ouvre de nouvelles opportunités professionnelles et forge une capacité d’adaptation très recherchée dans le secteur des assurances.

Les employeurs, quant à eux, doivent former les collaborateurs pour faciliter leur montée en compétence et limiter les risques et erreurs. Les formations en assurance actualisent leurs connaissances et confèrent à votre entreprise un avantage concurrentiel sur le marché. Il est également important de renforcer le sentiment d’appartenance de ses collègues.

À l’issue de notre formation en assurance, vous saurez décrypter les principaux mécanismes et les principes juridiques de ce secteur. Vous aurez les bases, de la souscription d’un contrat à sa résiliation. Grâce à notre approche basée sur la comparaison des différences structurelles entre les garanties et l’analyse de leur périmètre, vous aurez toutes les clés de lecture des contrats.