Formation - L'essentiel de la lutte contre le blanchiment
Cerner le cadre légal de la construction du dispositif anti-blanchiment.
La lutte contre le blanchiment est l'un des sujets essentiels menés par le Compliance Officer. Après la maîtrise de la réglementation applicable, on attend de lui qu'il soit garant de la mise en palce des process internes et de son efficacité. Il lui faut donc bâtir un programme LCB pérenne et en permanence mis à jour.
- Maîtriser les nouvelles obligations de vigilance et de contrôle.
- Identifier l’ensemble des zones et des facteurs de risque.
- Éviter toute mise en jeu de la responsabilité bancaire.
- Compliance Officers et responsables juridiques.
- Chargés de la lutte contre le blanchiment.
- Toute personne en charge de l’élaboration et de l’exécution des procédures de lutte contre le blanchiment.
- Collaborateurs juniors.
Cerner les définitions et les mécanismes
- Maîtriser les définitions du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
- Appréhender concrètement le fonctionnement du blanchiment d’argent.
- Identifier les acteurs concernés.
- Examiner les opérations considérées comme des infractions au Code Pénal.
Maîtriser le cadre légal de la lutte anti-blanchiment
- Recommandations du GAFI.
- Le réglement AML 1624 et la 6ème directive anti-blanchiment.
- Cadre juridique luxembourgeois.
- Éviter les sanctions : les responsabilités en cas de manquement à ses obligations de prévention, la déclaration de soupçon et les responsabilités civile et pénale.
- Étudier le développement des meilleures pratiques : analyses GAFI, COE-Moneyval.
Analyser de manière détaillée le FIU luxembourgeois
- Identifier ce qu’est la CRF et l’AED.
- Examiner les dernières statistiques sur les déclarations de soupçon.
- Étudier les recommandations de la CRF.
Exercice d’application : analyse d’un modèle de déclaration de soupçon.
Bâtir et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment
- Élaborer un manuel de procédures, les procédures et le plan de compliance.
- Améliorer les relations avec l’auditeur interne et externe et la coopération entre les niveaux de contrôle.
- Anticiper les contrôles sur place de la CSSF et les rapports avec la CRF.
- Élaborer un plan de formation.
- Utiliser les outils et techniques d’investigation : logiciel AML, mise en place d’une périodicité des contrôles, analyse des circulaires CSSF liées au blanchiment, des PEP’s, mise en place d’interfaces entre la banque et les autorités...
Exercice d’application : construire une approche basée sur les risques pays/clients (KYC)/produits.
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.
